نحوه ایجاد مالیات برای اولین بار. ثبت مالیات برای اولین بار می تواند استرس زا باشد. اما منظم بودن می تواند تا حدودی استرس شما را از بین ببرد. دانستن این که به چه اسناد و مواد مورد نیاز احتیاج دارید ، مکان خوبی برای شروع است ، به خصوص اگر نگران کنار گذاشتن اطلاعات کلیدی هستید. اگر در حال آماده شدن برای تکمیل اظهارنامه مالیاتی خود هستید ، در اینجا تفکیکی از اسناد و مدارکی است که باید جمع آوری کنید.
1. اشکال درآمد
برای تکمیل اظهارنامه مالیاتی خود ، باید تمام فرم های مالیاتی را که نشان می دهد چقدر پول در سال گذشته به دست آورده اید ، خارج کنید. شما باید تمام درآمد مشمول مالیات خود ، از جمله درآمد ناشی از مشاغل آزاد ، مزایای بیکاری و هر سودی که از یک حساب سرمایه گذاری یا پس انداز به دست آورده اید را حساب کنید.
اگر در سال مالیاتی گذشته مشغول به کار بوده اید ، اطلاعات حقوق و دستمزد شما در الف نشان داده می شود فرم W-2 به درآمد ناشی از سود ، سود سهام یا مشاغل آزاد در فرم 1099 به هرکسی که این فرمها را صادر می کند باید آنها را تا پایان ژانویه ارسال کند. بنابراین ، باید مراقب صندوق پستی خود باشید.
هنگامی که یک فرم W-2 یا 1099 دریافت می کنید ، ایده خوبی است که آن را مرور کرده و از صحت اطلاعات شخصی خود اطمینان حاصل کنید. همچنین ممکن است بخواهید درآمد گزارش شده در فرم های مالیاتی خود را با آنچه در آخرین حقوق شما در سال نشان داده شده (یا سوابق شخصی خود در صورت مشاغل آزاد) مطابقت دهید.
توجه داشته باشید که IRS همچنین یک کپی از W-2 یا 1099 دریافت می کنید. بنابراین ، ضروری است که اطمینان حاصل کنید که همه چیز در آن اشکال دقیق است.
2. بیانیه مشارکت IRA
اگر در حساب بازنشستگی فردی پس انداز می کنید ( قابل اعتماد و متخصص ) ، دو دلیل خوب برای داشتن اسناد و مدارک وجود دارد که نشان می دهد شما در زمان مالیات چه سهمی داشته اید. ابتدا ، می توانید بخشی یا همه کمکهای خود را برای سال کسر کنید. برای سال مالیاتی ، شما می توانید تا 5500 دلار در IRA سنتی (یا اگر 50 سال یا بیشتر دارید 6500 دلار) پس انداز کرده اید. هرگونه مشارکت شما تا مهلت تشکیل پرونده مالیات آوریل نیز ممکن است کسر شود.
پس اندازکنندگانی که به Roth IRA کمک می کنند می توانند اعتبار Saver’s Credit را جمع آوری کنند. اعتبارات ، بدهی مالیاتی شما را برای دلار سال به دلار کاهش می دهد. برای سال مالیاتی 2016 ، شما می توانید یک مالیات دریافت کنید تا در صورت مجرد بودن تا 2،000 دلار پس انداز کنید (یا در صورت ازدواج با تشکیل یک اظهارنامه مالیاتی مشترک تا 4000 دلار). توانایی شما برای مطالبه اعتبار بستگی به درآمد ناخالص تعدیل شده شما دارد.
3. رسیدهای هزینه های قابل کسر
کسر درآمد مشمول مالیات شما برای سال می شود. آنها می توانند میزان مالیات بدهی شما را کاهش دهند یا میزان بازپرداخت شما را افزایش دهند. ممکن است بتوانید یک یا چند مورد زیر را در اظهارنامه مالیاتی خود کسر کنید:
- شهریه و شهریه
- سود وام دانشجویی
- بهره رهن
- هزینه های جابجایی
- هزینه های جستجوی کار
- هزینه های تجاری بدون جبران
- هزینه های سفر تجاری
- کمکهای خیریه
- در صورت مشاغل آزاد ، حق بیمه درمانی
- هزینه های درمانی
- مالیات بر املاک یا املاک شخصی
برای برخی از این هزینه ها ، مانند وام های دانشجویی یا سود وام مسکن ، یک نامه مالیاتی از طریق نامه دریافت خواهید کرد. برای مطالبه کسرهای دیگر ، باید رسیدهایی را که تاریخ هزینه ، مبلغ ، مبلغ پرداخت شده و هزینه آن را نشان می دهد ، پیگیری کنید. اگر IRS تصمیم بگیرد که بازگشت شما را بررسی کند ، بدون دنباله کاغذ مناسب ، می توانید در آب گرم فرود بیایید.
اظهارنامه مالیاتی خود را دوبار بررسی کنید
پس از جمع آوری تمام اسناد خود ، می توانید شماره های اظهارنامه مالیاتی خود را وارد کنید. این که آیا تصمیم دارید مالیات خود را به صورت الکترونیکی یا کاغذی ثبت کنید ، باید قبل از ارسال فرم مالیات خود را تأیید کنید. اشتباه محاسبه یا قرار دادن نقطه اعشار در مکان اشتباه می تواند کل اظهارنامه مالیاتی شما را خراب کند.
نکاتی برای ثبت مالیات برای اولین بار
تا زمانی که اولین بار آنها را انجام ندهید ، نمی توانید به طور کامل بسیاری از کارهای مهم زندگی را درک کنید: دوچرخه سواری کنید ، اولین شغل خود را بدست آورید و مالیات خود را انجام دهید.
ارائه اظهارنامه مالیاتی شما یکی از آن آیین های بزرگسالان است که می تواند تا زمانی که برای اولین بار برای تشکیل پرونده بنشینید در هاله ای از ابهام قرار گیرد.
خبر خوب این است که ثبت مالیات برای اولین بار معمولاً کاملاً بدون درد است. عمو سام حتی ممکن است به شما پول بدهد!
فرایند مالیات بر درآمد در واقع در اولین روز کاری شما ، هنگامی که یک فرم W-4 را تکمیل می کنید ، آغاز می شود.
این فرم شامل یک کاربرگ است که در آن می توانید اطلاعات اولیه ، مانند این که آیا متاهل هستید یا افراد وابسته دارید را توضیح دهید و نحوه دریافت کمک هزینه را بیاموزید.
بر اساس این شماره ، کارفرمای شما از هر یک از حقوق و دستمزد شما ، مالیات بر درآمد شما را کسر می کند.
در صورت پیش بینی قبض مالیاتی بالاتر از حد معمول که باید آن را بپردازید ، می توانید درخواست کنید که پول اضافی از هر چک محروم شود.
بله ، مالیات بر درآمد در طول سال جمع آوری می شود ، نه فقط در 15 آوریل.
ارائه اظهارنامه مالیاتی یکی از راه های تسویه حساب با عمو سام است. اگر در طول سال مالیات کافی را از چک های حقوق خود دریغ نکرده اید ، ممکن است مجبور شوید مانده را پرداخت کنید ، اما اگر این کار را نکنید ، بازپرداخت می شوید.
اگر فریلنسر باشید چه؟
برای اکثر فریلنسرها ، پاسخ مثبت است.
اگر شما یک پیمانکار مستقل یا صاحب یک کسب و کار کوچک هستید ، باید مالیات برآورد شده را به صورت سه ماهه پرداخت کنید.
به جای دریافت W-2 ، مشاغل آزاد فرم 1099-MISC را از هر مشتری تجاری دریافت می کنند که غرامت غیر کارمندی را ارائه می دهد. با W-2 یا 1099-MISC خود در دست آماده هستید تا اولین اظهارنامه مالیاتی خود را تکمیل کنید. اما کدام پرونده IRS 1040 را باید برای پرونده سازی کنید؟
بستگی به پیچیدگی وضعیت مالیاتی شما دارد:
- 1040EZ برای مالیات دهندگان مجرد بدون وابسته و بدون وام مسکن است که مایل به مطالبه کسر استاندارد هستند.
- 1040A برای افراد مجرد یا متاهل است که صاحب خانه هستند ، افراد وابسته دارند و می خواهند برخی از مالیات یا کسورات مالیاتی را مطالبه کنند ، اما همچنین نمی خواهند همه کسورات خود را مشخص کنند.
- 1040 برای افرادی است که صاحب مشاغل خود هستند ، درآمد اجاره ای دارند یا می خواهند کسر مبلغ را تعیین کنند.
از این اشتباهات در تشکیل پرونده مالیاتی اجتناب کنید
مبتدیان و حتی متصدیان مالیات کهنه کارها اشتباهات متداولی را مرتکب می شوند که می تواند بازپرداخت مالیات را به تأخیر بیندازد یا ممیزی مخوف IRS را آغاز کند.
ارائه ندهید به اگر شما مجرد هستید و در سال 2019 بیش از 12200 دلار درآمد داشته اید ، باید اظهارنامه مالیاتی ارائه دهید. در صورت عدم تشکیل پرونده ، نه تنها جریمه های احتمالی وجود دارد ، بلکه اگر کارفرمای شما مالیات بر درآمد شما را از حقوق شما کسر کند ، بازپرداخت خود را نیز از دست خواهید داد.
بدون داشتن مدارک مورد نیاز ، اظهارنامه ارسال کنید. اگر درآمد و هزینه خود را به درستی گزارش نکنید ، ممکن است در نهایت بیشتر یا کمتر از آنچه باید پرداخت کنید.
بدتر از آن ، اگر IRS شما را ممیزی کند و خطایی در مالیات شما پیدا کند ، می توانید 20٪ جریمه اضافی به ازای هر مالیات بدهکار از شما دریافت شود.
عدم ارائه پرونده تحت وضعیت صحیح به ثبت نام در شرایط اشتباه می تواند هزینه بر باشد. به عنوان مثال ، اگر شما والدین مجردی هستید و فرزندی وابسته دارید ، پرونده سازی تحت وضعیت مجردی که دارای کسر استاندارد 12200 دلار است ، توصیه نمی شود. در صورت واجد شرایط بودن به عنوان سرپرست خانوار ، اگر واجد شرایط باشید ، کسر استاندارد بهتری از 18350 دلار دریافت خواهید کرد.
تا جایی که می توانید جزئیات ندهید به اگر هزینه های زیادی داشته اید ، تعیین اقلام ممکن است گزینه هوشمندانه تری نسبت به کسر استاندارد باشد. مواردی مانند صورتحساب های پزشکی ، سود وام مسکن و کمک های خیریه می تواند به مقدار قابل توجهی افزایش یابد.
تمام درآمد خود را گزارش نکنید به اگر از یک شلوغی دیگر درآمد کسب می کنید ، گزارش ندادن درآمد می تواند به مشکلات IRS منجر شود و ممکن است نتوانید هزینه های مربوطه را که می تواند پرداخت مالیات شما را کاهش دهد ، مطالبه کنید. به عنوان مثال ، رانندگان Uber می توانند هزینه های عملیاتی خودرو مانند گاز ، نفت ، بیمه ، تعمیرات و موارد دیگر را کسر کنند.
در صورت عدم اطمینان از نحوه انجام آن ، مالیات را به تنهایی ثبت کنید به هنگامی که مالیات را به اشتباه ثبت می کنید ، می توانید پول از دست بدهید و با IRS دچار مشکل شوید. اگر به کمک احتیاج دارید ، به یک متخصص مراجعه کنید - این راهی مقرون به صرفه و بدون درد است تا مالیات خود را به درستی ثبت کنید. و باز هم ، نرم افزار مالیاتی امروز این فرایند را آسان می کند.
فهرست